Любые опечатки в документах, подаваемых в Федеральную службу по финансовому мониторингу, Центробанк теперь будет квалифицировать как попытку незаконного отмывания денег. Об этом говорится в письме, направленном Банком России в коммерческие кредитные организации.
Как сообщают "Известия", согласно новому документу, за любые опечатки в отчетных документах банки будут оштрафованы в размере до 0,1% от уставного капитала организации или им будут запрещены отдельные операции на срок до полугода. Поскольку минимальный капитал составляет 300 миллионов рублей, минимальная сумма штрафа составит 300 тысяч рублей.
Как говорится в письме, любые технические опечатки или описки в отчетности могут помешать Росфинмониторингу правильно идентифицировать операцию, сообщение по которой было направлено банком. Подобные ошибки или несвоевременное предоставление документов по финансовым операциям будут расцениваться как попытка скрыть средства, полученные нелегальным путем.
Как считает финансовый эксперт, мелкие ошибки и опечатки в отчетах неизбежны, поскольку многие данные набиваются вручную. Соответственно, правильнее было бы ввести наказание только за ошибки в значимых полях файлов.
Некоторые специалисты уверены, что от новых мер пострадают лишь крупные банки с большим объемом информации, а недобросовестные организации "нарушали и будут нарушать". Отчетные документы в Росфинмониторинг сейчас подаются банками по сделкам свыше 600 тысяч рублей в течение трех дней.
Сведения по сомнительным операциям должны предъявляться незамедлительно. Центробанк стал активно бороться с незаконным отмыванием денег с 2013 года, когда его возглавила Эльвира Набиуллина. Ранее штрафы за ошибки в документах составляли для банков 200-400 рублей, а для сотрудников – 30-50 тысяч. Также деятельность банков могла быть приостановлена в административном порядке на срок до 60 суток.
